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Objectifs |
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1. |
Comprendre les étapes de leur cycle financier. |
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2. |
Connaître les outils de planification financière disponibles. |
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3. |
Comprendre et gérer les risques inhérents à sa situation. |
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4. |
Prendre conscience de l'importance des aspects
juridiques et successoraux sur sa situation financière. |
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5. |
Se préparer adéquatement à leur retraite. |
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1. La gestion du patrimoine individuel et familial
Le Lundi 18 octobre
L'utilité du bilan, fonds d'urgence et marges de crédit,
bonnes et mauvaises dettes, l'investissement d'un
héritage, acheter ou louer, investir à crédit, pourquoi
faire un budget, conseil et outils sur la gestion
budgétaire. |
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2. Les stratégies de placement
Le mercredi 20 octobre
L'épargne et l'investissement à travers le cycle de vie
(fonds d'urgence, épargne pour achat de maison ou
véhicule, REEE, REER, hors REER, CELI) l'importance du profil
d'investisseur, les différentes catégories et produits
de placement, les risques associés et les stratégies
fiscales reliées aux placements. |
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3. Les sources de revenu à la retraite
Le lundi 25 octobre
La sécurité de la vieillesse, le supplément de revenu
garanti, l'allocation au conjoint, le régime des rentes
du Québec, explication sur le relevé de la RRQ,
comprendre son régime de retraite au travail
(cotisation ou prestation déterminée, simplifiée, REER
collectif, RPDB) et quoi faire à la cessation d'emploi
(rente différée, CRI, transferts) et utilité des REER. |
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4. Les stratégies pour préparer sa retraite
Le mercredi 27 octobre
Le projet de retraite (âge, rêves, coûts), % du revenu
requis, quantité de capital à accumuler, utilisation de
sa résidence, les hypothèses (inflation, rendement,
etc.), l'épargne requise pour atteinte des objectifs,
ordre de décaissement des placements et des REER, fonds
enregistré de revenu de retraite (FERR) et fonds de
revenu viager (FRV). |
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5. La fiscalité des particuliers
Le lundi 1er novembre
Démystification du taux effectif et taux marginal,
l'imposition des revenus de placement hors REER,
l'imposition des REER, biens et revenus non imposables,
résidences principale et secondaire, fractionnement de
revenu (REER, REEE, dépenses du couple-règle
d'attribution, RRQ, Min. FERR-âge du conjoint), crédits
et exemptions, impôt au décès. |
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6. Assurance du vivant et du décès
Le mercredi 3 novembre
Les besoins d'assurance-vie évolue en fonction du cycle
de vie (dépendance, accumulation, consolidation,
indépendance financière, transfert). Les produits
d'assurance-vie sont nombreux (permanents, temporaires,
protection vs placement, assurance hypothèque, assurance
salaire, collective et personnelle, maladie grave, soin
de longue durée assurance salaire, collective et
personnelle, maladie grave, soin de longue durée) et
varient selon que l'on assure les risques du
vivants ou du décès. Pour tirer avantage des produits
d'assurance, il importe de bien les comprendre pour
qu'ils soient bien adaptés à notre situation personnelle
et familiale. |
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La documentation est remise sur place. |
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Inscription |
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Endroit |
Collège de Maisonneuve
3 800 Sherbrooke Est (près du métro Pie IX)
Montréal (le no. de salle est confirmé par
courriel)
H1X 2A2
(carte
routière Google) |
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